XMمعدل

الصورة الكاملة

تأسست XM Group (“XM” or “Group”)   في عام 2009، وهي تقدم تداول الفوركس وعقود الفروقات على العملات المشفرة* والسلع والمؤشرات والمعادن والطاقات والأسهم.

تقدم المجموعة خدماتها عبر أربعة كيانات: Trading Point of Financial Instruments Ltd (قبرص)، و Trading Point of Financial Instruments Pty Limited (أستراليا)، وXM Global Limited (Belize)، و Trading Point Mena Limited (دبي).

توفر XM إمكانية الوصول إلى منصات التداول الشهيرة MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وتقدم أنواعًا متعددة من حسابات التداول* مثل Micro وStandard وUltra Low وXM Zero. يقدم الوسيط خيار الحساب الإسلامي لكل حساب من هذه الحسابات.

لدى الوسيط خيارات متعددة للإيداع والسحب، بما في ذلك بطاقات الائتمان والتحويلات البنكية والمحافظ الإلكترونية.

*يرجى ملاحظة أن عقود الفروقات على العملات المشفرة وحسابات XM Ultra Low وZero ليست متاحة لجميع كيانات مجموعة XM.

من هي XM؟

سوف تناسب XM المتداولين المبتدئين والمتقدمين. سيستفيد المتداولون المبتدئون من الدعم التعليمي القوي الذي يقدمه الوسيط. بالإضافة إلى ذلك، الحد الأدنى للإيداع هو 5 دولارات فقط، مما يوفر للمبتدئين فرصة إجراء تداولاتهم الأولى دون ارتكاب الكثير من المال.

من المرجح أن يركز المتداولون المتقدمون على فروق الأسعار الضيقة وحساب XM Zero القائم على العمولة و/أو الحساب المنخفض للغاية، مع الاستمتاع بدعم بحثي قوي.

إيجابيات وسلبيات XM

الايجابيات	سلبيات
●        الحد الأدنى للإيداع هو 5 دولارات. ●        لا توجد رسوم على الإيداع والسحب. ●        دعم العملاء بأكثر من 28 لغة. ●        دعم تعليمي وبحثي قوي ●        MT4 وMT5	●        لا يستطيع المستثمرون من خارج الاتحاد الأوروبي الوصول إلى خطط تعويض المستثمرين.

مميزات XM الرئيسية

ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص)، FSC (Belize)، DFSA (الإمارات العربية المتحدة)	أنظمة
الإنجليزية، الإسبانية، الألمانية، الفرنسية، العربية، الروسية، البرتغالية، اليابانية، الهندية، الصينية، البنغالية، الفارسية، اليونانية، الماليزية،… +12	اللغات المدعومة
العملات والسلع والمؤشرات والأسهم والعقود الآجلة	المنتجات (عقود الفروقات )
5 دولارات	الحد الأدنى للايداع
1:30 (ASIC)، 1:30 (CySEC)، 1:1000 (FSC)، 1:30 (DFSA)	الرافعة المالية القصوى
لا يوجد مكتب تداول	نوع مكتب التداول
MT4، MT5	منصات التداول
التحويل البنكي، بطاقة الائتمان، Skrill، Neteller، iDeal، Webmoney، China UnionPay، Western Union، Sofort، MoneyGram،… +1	خيارات الايداع
التحويل البنكي، بطاقة الائتمان، Skrill، Neteller، iDeal، Webmoney، China UnionPay، Western Union، Sofort، MoneyGram،… +1	خيارات السحب
نعم	الحساب التجريبي
2009	سنة التأسيس
قبرص	دولة المقر

ثقة

لوائح XM

تعمل XM ضمن أربعة كيانات:

• شركة Trading Point of Financial Instruments Ltd خاضعة لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) . نحن نصنف CySEC كمنظم من المستوى الأول.
• تخضع شركة Trading Point of Financial Instruments Pty Limited للرقابة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) . نحن نصنف ASIC كمنظم من المستوى الأول.
• XM Global Limited مرخصة من قبل لجنة الخدمات المالية في بليز (FSC) . نحن نصنف FSC كمنظم من المستوى
• شركة Trading Point Mena Limited مرخصة من قبل سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) . نحن نصنف سلطة دبي للخدمات المالية باعتبارها جهة تنظيمية من المستوى الثاني.

لماذا من المهم معرفة أين يتم تنظيم الشركة التابعة للوسيط الخاص بك؟

كل جهة تنظيمية لديها متطلباتها الخاصة بالوسطاء، والتي قد تختلف ماديًا. يجب على المتداولين فهم هذه الاختلافات لتقييم ما إذا كان الوسيط يناسب احتياجاتهم.

على سبيل المثال، تخضع Trading Point of Financial Instruments Ltd لرقابة CySEC، وهي جهة تنظيمية من المستوى الأول. ASIC، التي تنظم Trading Point of Financial Instruments Pty، هي أيضًا جهة تنظيمية من المستوى الأول.

تخضع شركة Trading Point Mena Limited لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية، وهي جهة تنظيمية من المستوى 2، بينما تخضع XM Global Limited لرقابة FSC، وهي جهة تنظيمية من المستوى 3.

تقدم جميع كيانات XM حماية من الرصيد السلبي، مما يعني أن العملاء لن يخسروا أموالاً أكثر مما لديهم في حساباتهم.

بالإضافة إلى ذلك، تحتفظ جميع كيانات XM بأموالها بشكل منفصل عن أموال العملاء. وهذا أمر مهم لأنه يحمي أموال العملاء إذا كان الوسيط يعاني من مشاكل مالية.

هل XM آمنة للتداول معها؟

لدى XM كيانات خاضعة للتنظيم من قبل الجهات التنظيمية من المستوى 1 (CySEC، ASIC)، ومنظم من المستوى 2 (DFSA)، ومنظم من المستوى 3 (FSC). تقوم جميع الكيانات بفصل أموالها عن أموال المستثمرين وتوفير الحماية من الرصيد السلبي. سيتمتع المتداولون الذين يفتحون حسابًا لدى Trading Point of Financial Instruments Ltd. بحماية إضافية في شكل نظام تعويض يغطي خسائر تصل إلى 20,000 يورو أو 90% من المطالبة، أيهما أقل، في حالة عدم قدرة الوسيط على الوفاء بالتزاماتها.

الاستقرار والشفافية

في اختباراتنا لفئة الثقة، نغطي أيضًا العوامل المتعلقة بالاستقرار والشفافية. هنا، ركزنا على المدة التي قضاها الوسيط في العمل، وحجم الشركة، ومدى شفافيتها من حيث توفر المعلومات بسهولة.

يمكن العثور على المعلومات حول لوائح XM على الصفحة المخصصة لموقع الشركة على الويب. هناك أيضًا صفحة منفصلة للمستندات القانونية .

صفحة أنواع حسابات التداول الخاصة بالشركة معلومات مهمة حول الحسابات المتاحة، بما في ذلك خيارات العملة الأساسية، وأحجام العقود، والفروق النموذجية، والعمولات. يقدم الوسيط أيضًا حاسبات فوركس ، بما في ذلك حاسبة المبادلة ، وهو أمر مهم للمتداولين الذين يحتفظون بصفقاتهم بين عشية وضحاها.

باختصار، تشير النتائج التي توصلنا إليها إلى أنه يمكن اعتبار XM تتمتع بمستوى عالٍ من الثقة والاستقرار بسبب العوامل التالية:

• ينظمها المنظمون من المستوى 1 والمستوى 2 والمستوى
• أكثر من 13 عاما في مجال الأعمال التجارية.
• الشفافية في اللوائح والرسوم على الموقع الإلكتروني للشركة.

مصاريف

رسوم تداول XM

في هذه المراجعة، قمنا باختبار حساب XM القياسي. في هذا الحساب، تفرض XM رسومًا على فروق الأسعار ورسوم المبادلة/التبييت. يجب على المتداولين ملاحظة أن فروق الأسعار متغيرة وتعتمد على الأداة المالية وحالة السيولة في وقت معين. يمكن تحديد رسوم المبادلة باستخدام حاسبة المبادلة.

يجب على المتداولين أيضًا أن يضعوا في اعتبارهم أن الكيان القبرصي يقدم حسابات XM Zero. هذه حسابات قائمة على العمولة مع فروق أسعار أقل. تعتمد العمولة على حجم التداول – 3.5 دولار لكل 100,000 دولار يتم تداولها.

اين يتم انتشار XM

تقدم XM في الغالب فروق أسعار متوسطة للأدوات التي اختبرناها. فروق الأسعار بالنسبة للذهب وApple منخفضة، لذا يجب على المتداولين المهتمين بهذه الأدوات إلقاء نظرة فاحصة على XM. وفي الوقت نفسه، فإن انتشار تسلا مرتفع للغاية.

رسوم المبادلة

تقدم M معدلات مبادلة معقولة مقارنة بمتوسط الصناعة. رسوم المبادلة لزوج EUR/USD متوسطة، في حين أن أسعار المبادلة لزوج GBP/JPY منخفضة.

يقدم حساب XM Ultra Low 0 مقايضات على أدوات مختارة. حساب XM Ultra Low غير متاح لجميع كيانات مجموعة XM.

هل رسوم تداول XM جيدة؟

لقد قمنا بتصنيف رسوم XM على أنها تنافسية نسبيًا في السوق مع متوسط فروق الأسعار لمعظم الأدوات. ينبغي على المتداولين ملاحظة أن فروق الأسعار بالنسبة للذهب وأبل كانت منخفضة، في حين كانت فروق الأسعار بالنسبة لشركة Tesla مرتفعة. لا توجد عمولات في الحساب القياسي.

رسوم غير التداول

لدى XM رسوم عدم النشاط. يتم فرض هذه الرسوم في حالة عدم وجود نشاط في حسابات التداول لمدة 90 يومًا. الرسوم هي 5 دولارات شهريا. ليس لدى XM رسوم إيداع أو سحب أو إغلاق الحساب.

المنصات والأدوات

منصات XM لسطح المكتب والويب

في هذه المراجعة، قمنا باختبار منصة MetaTrader 5، التي توفر الوصول إلى عقود الفروقات على الأسهم. يتم تقديم منصة MT5 من قبل العديد من الوسطاء، لذلك يتمتع العديد من المتداولين ببعض الخبرة في استخدام هذه المنصة. سيجد المتداولون الذين سبق لهم استخدام MT4 أن التحول إلى MT5 أمر سهل.

بشكل عام، من السهل تكوين مخططات MT5 حتى للمتداولين المبتدئين بعد بعض الأعمال التحضيرية، ولديها خيارات أكثر من كافية للمتداولين المتقدمين الذين يمكنهم أيضًا تنزيل وتثبيت مؤشرات إضافية إذا لزم الأمر.

MetaTrader 5 سطح المكتب

سهولة الاستخدام العامة

MT5 هي منصة تداول مشهورة جدًا وتناسب المتداولين المبتدئين والمتقدمين على حدٍ سواء. في حين أن المبتدئين قد يكون لديهم بعض العمل للقيام به للتعود على المنصة، إلا أن المعلومات متاحة بسهولة على الويب، سواء في شكل نص أو فيديو، لذلك فإن الراغبين في دراسة التداول لن يواجهوا أي مشاكل مادية مع MT5.

تقدم منصة MT5 قوائم مراقبة ورسوم بيانية قابلة للتخصيص، والتي يمكن تصميمها وفقًا لاحتياجات المتداولين. توفر منصة التداول أيضًا ميزات التداول الآلي والنسخ. سيحتاج المتداولون الجدد على المنصة إلى قضاء بعض الوقت في تعلم القواعد، ولكن التنقل منطقي، لذلك لن يمثل مشكلة.

بالمقارنة مع MT4، توفر MT5 المزيد من الخيارات وتوفر الوصول الكامل إلى عقود الفروقات على الأسهم.

الرسوم البيانية

عروض MT5:

• 97 المؤشرات الفنية
• 44 أداة للرسم
• 21 إطارًا زمنيًا
• 3 أنواع من المخططات

يتمتع كل من المتداولين المبتدئين والمتقدمين بالكثير من الخيارات للاختيار من بينها عند تطوير استراتيجية التداول الخاصة بهم.

المؤشرات تشمل:

• مؤشرات الاتجاه
• المذبذبات
• أحجام
• بيل ويليامز
• المؤشرات المخصصة

تشمل الكائنات المدعومة

• خطوط
• قناة
• غان
• فيبوناتشي
• إليوت
• الأشكال
• السهام
• رسومية

يمكن عرض كل مخطط على هيئة مخطط شريطي، ومخطط شموع، ومخطط خطي. في حين أن الشموع اليابانية أكثر شيوعًا بشكل عام بين المتداولين نظرًا لوجود وفرة من أنماط الشموع المستخدمة لاتخاذ قرارات التداول، إلا أن هناك أنواعًا أخرى من الرسوم البيانية شائعة أيضًا.

طلبات

تقدم MT5 جميع أنواع الأوامر الرئيسية، والتي تشمل:

• أمر السوق ، والذي يُستخدم لشراء أو بيع الأداة في السوق الحالي. يتم استخدام هذا الأمر عندما يريد المتداول إنشاء مركز في أسرع وقت ممكن. عادةً ما يكون هذا الأمر ضروريًا عندما يبدأ سعر الأداة في التحرك بسرعة. الخطر الرئيسي لهذا الأمر هو أنك تدفع فرقًا، وهو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب.
• أمر الحد ، والذي يستخدم لشراء أو بيع الأداة بسعر محدد مسبقًا، أو بسعر أفضل. يتم استخدام هذا الأمر عندما يريد المتداول إنشاء مركز عند مستوى معين ولا يكون على استعداد لدفع أسعار السوق الحالية. يعد استخدام أوامر الحد طريقة جيدة للتحكم في المخاطر لأن المتداول يتحكم في السعر الذي سيتم دفعه. في حالة الاختراق السريع، يمكن استخدام الأمر المحدد كأمر سوق “مُحدث” عندما يتم وضع سعر الحد أعلى من سعر السوق الحالي.
• أمر وقف الخسارة ، والذي يستخدم للخروج من الصفقة عندما يتحرك السعر بطريقة خاطئة. يتم تشغيل هذا الأمر عندما يصل السعر إلى نقطة سعر محددة.
• وقف أمر الحد . هذا هو أمر إيقاف الخسارة الذي يضع أمرًا محددًا، بدلاً من أمر السوق، عند تفعيله. هذه طريقة خطيرة للخروج من المركز ويجب استخدامها فقط من قبل المتداولين ذوي الخبرة.
• أمر الإيقاف المتحرك ، والذي يستخدم لتعيين أمر الإيقاف الذي سيتحرك في حالة فتح اتجاهات المركز في الاتجاه الصحيح. يستخدم هذا الأمر لحماية أرباح المتداول إذا انعكس اتجاه السوق.

تتوفر أنواع مختلفة من انتهاء الصلاحية لجميع الأوامر المعلقة، بما في ذلك GTC (صالح حتى الإلغاء)، واليوم، والمحدد، واليوم المحدد.

تطبيق XM للهاتف المحمول

تقدم XM إصدارات MT4 وMT5 لنظامي التشغيل Android وiOS. في هذه المراجعة، استخدمنا تطبيق MT5 لنظام Android.

سهولة الاستخدام العامة

تطبيق الهاتف المحمول MT5 سهل الاستخدام. فهو يوفر الرسوم البيانية وعروض الأسعار ومعلومات رصيد الحساب والتقويم الاقتصادي والأخبار وغيرها من الأدوات لتزويد المتداولين بفرصة اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

لا يوفر تطبيق الهاتف المحمول جميع الخيارات التي يوفرها إصدار سطح المكتب، ولكنه يكفي لتلبية احتياجات المتداولين الذين يتخذون قراراتهم أثناء التنقل. التطبيق بديهي، لذلك لا ينبغي أن يواجه المتداولون مشاكل في استخدامه. هناك أيضًا العديد من مقاطع الفيديو والبرامج التعليمية المتاحة على الويب إذا كانت لديك أسئلة حول ميزات معينة في التطبيق.

الأجهزة

تقدم XM إصدارات MT4 وMT5 لنظامي التشغيل Android وiOS. يمكن للمتداولين تنزيل إصدارات للهواتف الذكية والأجهزة اللوحية.

الرسوم البيانية

يقدم تطبيق MT5 للجوال:

• 30 مؤشرًا فنيًا
• 24 أداة للرسم
• 9 أطر زمنية
• 3 أنواع من المخططات

يعد هذا الاختيار من الخيارات أكثر من كافٍ للتداول عبر الهاتف المحمول. عادةً، يتم استخدام تطبيق الهاتف المحمول عندما لا يتمكن المتداول من الوصول إلى منصة سطح المكتب ولكنه يحتاج إلى مراقبة السوق وفتح المراكز. على الرغم من أن التطبيق مفيد في ظروف معينة، إلا أنه لا يمكنه التغلب على السرعة التي يمكن تحقيقها باستخدام منصة سطح المكتب للتداول النشط.

طلبات

في تطبيق الهاتف المحمول MT5، يمكنك تعيين أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف، بالإضافة إلى أوامر حد إيقاف الشراء وأوامر إيقاف البيع.

الأدوات القابلة للتداول

توفر XM الوصول إلى 55 زوجًا من العملات، وأكثر من 15 سلعة، و24 مؤشرًا، و1261 سهمًا من عقود الفروقات. عدد أزواج العملات الأجنبية المتاحة متوسط، في حين أن عدد السلع والمؤشرات والأسهم مرتفع.

يعد عرض الأسهم مثيرًا للاهتمام بشكل خاص حيث توفر XM إمكانية الوصول إلى عقود الفروقات على الأسهم من مختلف الأسواق العالمية.

ما هي عقود الفروقات؟

العقود مقابل الفروقات (عقود الفروقات) هي أدوات مالية تسمح للمتداولين بالمراهنة على الأوراق المالية دون امتلاك الأوراق المالية الأساسية. الميزة الرئيسية لعقود الفروقات هي الوصول إلى رافعة مالية كبيرة، والتي لا تكون متاحة عادةً عند تداول الأدوات الأخرى. في ضوء ذلك، تحظى عقود الفروقات بشعبية كبيرة في التداول قصير المدى.

ما الذي يمكنك تداوله مع XM؟

• 55 زوجًا من العملات الأجنبية(الفوركس ). تشمل الأدوات المتاحة العملات الرئيسية مثل EUR/USD وUSD/JPY، بالإضافة إلى الأزواج الغريبة مثل EUR/HKD (Euro/Hong Kong Dollar) وUSD/PLN (U.S. Dollar/Polish Zloty).
• 15+ السلع. توفر XM إمكانية الوصول إلى المعادن الفورية مثل الذهب والفضة، بالإضافة إلى العقود الآجلة للسلع مثل السكر والقمح والذرة وغيرها من المنتجات.
• أكثر من 30 عملة مشفرة. التداول على عقود الفروقات على العملات المشفرة متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
• 1261 سهم من عقود الفروقات. يمكن للمتداولين العمل مع الأسهم من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والبرازيل وكندا.
• 24 مؤشرا. وتشمل الخيارات المتاحة المؤشرات النقدية والعقود الآجلة.
• تقدم XM أزواج العملات الأجنبية (الفوركس ) وعقود الفروقات على العملات المشفرة** والسلع والمؤشرات والأسهم. عدد أزواج العملات الأجنبية المتاحة متوسط، وذلك تمشيا مع العديد من الوسطاء الآخرين. وفي الوقت نفسه، فإن عدد السلع والمؤشرات والأسهم المتاحة مرتفع.
• التداول على العملات المشفرة عبر العقود مقابل الفروقات** متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
• يبدو عرض الأسهم قويًا بشكل خاص حيث يمكن للمتداولين التعامل مع ما يصل إلى 1261 عقدًا مقابل الفروقات للأسهم. تتضمن القائمة أسهمًا من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وألمانيا وهولندا وإسبانيا وسويسرا وفرنسا واليونان وإيطاليا وبلجيكا والسويد وفنلندا والنرويج والبرتغال والنمسا والبرازيل وكندا.
• يمكن للمتداولين الذين يركزون على المؤشرات الاختيار بين المؤشرات النقدية ومؤشرات العقود الآجلة. يركز عرض السلع بشكل أساسي على العقود الآجلة، على الرغم من توفر الذهب والفضة الفوريين.
• **التداول على العملات المشفرة عبر عقود الفروقات غير متاح لجميع كيانات مجموعة

دعم العملاء

يجب على المتداولين ملاحظة أن XM توفر الدعم للعملاء بأكثر من 25 لغة! تشمل هذه اللغات الإنجليزية، واليونانية، والصينية المبسطة، والصينية التقليدية، والبهاسا الماليزية، والبهاسا الإندونيسية، والكورية، والروسية، والفرنسية، والإسبانية، والإيطالية، والألمانية، والبولندية، والهندية، والعربية، والبرتغالية، والتشيكية، والسلوفاكية، والبلغارية، والرومانية، والبنغالية، والأردية. والتايلاندية والنيبالية والتاغالوغية والفيتنامية والسي بيونو والتركية والصربية.

الإيداع والسحب

يمكن لعملاء XM إيداع الأموال بأي عملة. سيتم تحويل هذه العملة إلى العملة الأساسية لحسابهم. لتجنب فرض رسوم على أسعار التحويل، يجب على العملاء استخدام نفس العملة التي اختاروها كعملة أساسية لحساباتهم.

ودائع XM:

1. Visa
   • العملات الأساسية: أي عملة قابلة للتحويل
   • الرسوم: لا
   • وقت المعالجة: فوري
2. Mastercard
   • العملات الأساسية: أي عملة قابلة للتحويل
   • الرسوم: لا
   • وقت المعالجة: فوري
3. China Union Pay
   • العملات الأساسية: أي عملة قابلة للتحويل
   • الرسوم: لا
   • وقت المعالجة: فوري

4 . Wire Transfer 

• العملات الأساسية: أي عملة قابلة للتحويل
• الرسوم: لا، فوق 200 دولار
• وقت المعالجة: 2-5 أيام عمل

5. Skrill

• العملات الأساسية: أي عملة قابلة للتحويل
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: فوري

6.نيتيلرNeteller

• العملات الأساسية: أي عملة قابلة للتحويل
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: فوري

توفر XM خيارات إيداع متنوعة، ويمكن للعملاء استخدام أي عملة للإيداع. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن تحويل العملة قد يأتي بتكلفة بسبب فروق الأسعار، لذا يوصى باستخدام العملة الأساسية للحساب لتقليل رسوم التحويل.

عمليات سحب XM:

1. Visa

• العملات الأساسية: EUR، USD، GBP، CHF، JPY، AUD، RUB، PLN، HUF، ZAR، SGD
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: 2-5 أيام عمل

1. Mastercard

• العملات الأساسية: EUR، USD، GBP، CHF، JPY، AUD، RUB، PLN، HUF، ZAR، SGD
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: 2-5 أيام عمل

1. China Union Pay

• العملات الأساسية: EUR، USD، GBP، CHF، JPY، AUD، RUB، PLN، HUF، ZAR، SGD
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: 2-5 أيام عمل

1. Wire Transfer

• العملات الأساسية: EUR، USD، GBP، CHF، JPY، AUD، RUB، PLN، HUF، ZAR، SGD
• الرسوم: لا، فوق 200 دولار
• وقت المعالجة: 2-5 أيام عمل

5.Skrill

• العملات الأساسية: EUR، USD، GBP، CHF، JPY، AUD، RUB، PLN، HUF، ZAR، SGD
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: 24 ساعة

6. Neteller

• العملات الأساسية: EUR، USD، GBP، CHF، JPY، AUD، RUB، PLN، HUF، ZAR، SGD
• الرسوم: لا
• وقت المعالجة: 24 ساعة.